Коллекторский форум ФорУМФедорова.ру: Мошенник «кинул» банки на 134 кредита - Коллекторский форум ФорУМФедорова.ру

В Москве при попытке взять 135-й кредит задержан житель Тулы. Все кредиты были взяты в двух столичных банках на покупку бытовой техники. Спустя два года службу безопасности одной из кредитных организаций смутил тот факт, что заемщики, не внесшие ни одного платежа по кредиту, оказались буквально на одно лицо.

Провинциалы пытаются заработать в столице любым способом. К примеру, один из жителей Тулы, 33-летний Геннадий, не смог устроиться на работу в Москве и решил пойти более легким путем. По словам следователя следственной части ГСУ при ГУВД по Москве, капитана юстиции Елены Масленниковой, через Интернет Геннадий познакомился с людьми, которые изготовили для него поддельные удостоверения личности. Мошенникам удалось добыть базу паспортов, которые ранее были утеряны их прежними хозяевами. Причем в основном документы принадлежали либо москвичам, либо уроженцам Дагестана. В утерянные паспорта вклеивались фотографии Геннадия. По такой схеме он с февраля 2007 по декабрь 2008 года без труда получил 134 потребительских кредита на бытовую технику в двух московских банках. В основном сумма одного займа не превышала 100 тыс. рублей. Ни по одному из этих кредитов не было произведено ни единого платежа.

Спустя два года сотрудники одного из банков обратили внимание на то, что многие клиенты буквально на одно лицо. С заявлением они обратились в милицию. Недавно Геннадий, имеющий на руках более 100 паспортов, был задержан при попытке взять новый, 135-й кредит.

«Получение кредита по поддельным документам – это в чистом виде мошенничество, – говорит заместитель начальника отделения оперативно-розыскной части отдела по борьбе с экономическими преступлениями при УВД Челябинска Андрей Солопов. – Если заемщик берет деньги в кредит по поддельным документам и рассчитывается без задержек, ни у банка, ни у правоохранительных органов не должно возникать никаких претензий. Подделка справок о размере заработной платы и месте работы не является преступлением, поскольку это неофициальные документы». По его словам, в Уголовном кодексе предусмотрено наказание только за изготовление поддельного паспорта или водительского удостоверения.

По словам заместителя председателя Уральского банковского союза Евгения Болотина, в сложных экономических условиях всегда появляются «бодрые» люди, предлагающие разного рода услуги, которые чаще всего оказываются мошенничеством. «Думаю, что в ближайшее время разного рода мошенники активизируются, применяя различные технологии», – полагает эксперт.

Челябинские мошенники не менее смышленые: одни получают кредиты по липовым документам, другие просят доверчивых коллег по работе взять на себя ссуду, уверяя, что расплатятся по ней в срок. Да и сами финансисты, занимая весомые должности, нередко пользуются служебным положением в свою пользу.

К примеру, в апреле этого года был вынесен приговор по громкому делу копейского депутата и бывшего управляющего филиалом Челиндбанка Дмитрия Осыченко. Его признали виновным в злоупотреблении должностными полномочиями и причинении банку существенного ущерба – около 70 млн рублей. Однако вынесли весьма скромный приговор – два года условно. В уголовной хронике имя Дмитрия Осыченко напрямую связано с Евгением Трусовым, приговоренным в декабре 2007 года копейским судом к 5,5 годам лишения свободы за крупное мошенничество.

Евгений Трусов являлся учредителем двух обществ с ограниченной ответственностью, зарегистрированных на территории Копейска. В период с апреля по август 2006 года, используя правовую неграмотность сотрудников принадлежащих ему компаний и угрожая увольнением, предприниматель принуждал их брать кредиты на развитие бизнеса, обещая в дальнейшем расплатиться с банком за счет полученной от вложений прибыли. Общая сумма задолженности перед банком составила 8 млн 900 тыс. рублей. Помимо этого предприниматель брал в долг и у частных лиц, в совокупности задолжав порядка 100 млн рублей. В ходе расследования выяснилось, что подобным образом предприниматель обманул не только Челиндбанк, но и другие банки.

Ту же схему для незаконного получения кредитов в копейском филиале УРСА Банка использовал и частный предприниматель Геннадий Кропоткин, приговоренный в мае прошлого года также к 5,5 годам лишения свободы. В период с сентября по декабрь 2005 года от его рук пострадали 44 человека. Общий материальный ущерб составил 1 млн 207 тыс. рублей.

На данный момент уже можно говорить о том, что в России с каждым годом увеличивается число мошенничеств с розничным кредитованием. В практике уже встречалось много случаев, когда руководители предприятий принуждали своих сотрудников оформлять кредиты на личные нужны, а тратить их на цели предприятия. По информации прокуратуры, жертвами такого вида мошенничества в прошлом году стали Сбербанк, Юниаструм Банк, а также банки «Агропромкредит» и «Северная казна».

В апреле этого года уголовное дело по кредитному мошенничеству было возбуждено в Магнитогорске: в феврале 2009 года в УВД Магнитогорска поступило заявление от банка «Уралсиб» о хищении гражданкой более 10 миллионов рублей путем заключения кредитного договора. В ходе проверки было установлено, что данная женщина-заемщик аналогичным способом похитила денежные средства еще нескольких банков Магнитогорска и физических лиц на сумму около 50 миллионов рублей.

Весьма популярной, по словам банкиров, в последнее время стала схема получения автокредита с последующей перепродажей автомобилей. В этом году на такой авантюре попался житель Трехгорного Атлас Миннуллин, который по поддельным документам сумел взять три автокредита в банках «Агроимпульс», АФ Банке и Русфинанс Банке. Однако и в этом случае мошеннику все сошло с рук: обвиняемый получил условную меру наказания в виде лишения свободы сроком на 2,5 года.

Несмотря на довольно жесткие карательные меры люди до сих пор идут на мошенничество с целью получения денежных средств недобросовестным путем.

«С точки зрения закона подобные действия расцениваются как мошенничество (ст. 159 УК РФ), то есть получение чужого имущества путем обмана, – говорит управляющий партнер компании «Гольцева, Данилевский и партнеры» Ольга Гольцева. – Также действия могут быть квалифицированы по ст. 327 УК РФ «Подделка документов с целью совершить другое преступление, использование поддельных документов». Оба преступления тянут как минимум на несколько лет реального лишения свободы. В любом случае, даже если гражданин вернет незаконно полученные средства, у него нет шансов остаться на свободе».

В практике, по словам Ольги Гольцевой, встречались случаи получения кредитов с использованием подложных документов, бывали факты сговора «заемщиков» с кредитными экспертами банков, выдачи банками кредитных карт без проверки получателя по почте и активации их по телефону. «Люди узнавали о том, что на их имя оформлен кредит, только после того, как им приходили требования банков», – отмечает эксперт.

chelfin.ru/news/237487.html

Получение кредита по поддельным документам – это в чистом виде мошенничество, – говорит заместитель начальника отделения оперативно-розыскной части отдела по борьбе с экономическими преступлениями при УВД Челябинска Андрей Солопов. – Если заемщик берет деньги в кредит по поддельным документам и рассчитывается без задержек, ни у банка, ни у правоохранительных органов не должно возникать никаких претензий. Подделка справок о размере заработной платы и месте работы не является преступлением, поскольку это неофициальные документы». По его словам, в Уголовном кодексе предусмотрено наказание [b]только за изготовление поддельного паспорта или водительского удостоверения.[/b]

Вот тут весьма спорно и опрометчиво прокомментировали.

А ещё более интересно, то как собираются взыскивать причинённый ущерб?

Сообщение отредактировал Бармалей: 28 Апрель 2011 - 18:23

Бармалей (28 Апрель 2011 - 18:15) писал:

И зачем тогда возвращать?
Надо было хоть сколько=нибудь платежей внести. Тогда можно было бы сказать, что поддельные документы были чтобы получить кредит, а не для того чтобы звбить на него.

Сура 300 (28 Апрель 2011 - 19:50) писал:

Затем, что чужое.

С нынешним законодательством, то шансов никаких на возврат. Брал-то он в среднем за каждый до 100 тысяч рублей - это я к тому, что если бы всерьёз так нахлобучил кого-то на хорошую сумму, то подвязались бы и тогда всё - отдача или ну, а дальше сами понимаете - не жилец более тот хлопчик. Хотя при хорошем раскладе за 135 эпизодов нужно что-то кардинальное предпринимать.((

Апрасион Рачвелишвили (29 Апрель 2011 - 00:27) писал:

так он брал изначально, чтобы не возвращать. Припрятал хорошо наверняка.
Предложить хорошие условия - вернёт. Хотя - сомневаюсь.
Наверняка потратил на безмозглый пышногрудых блондинк.
Потому как и сам безмозглый.

Бармалей (29 Апрель 2011 - 10:16) писал:

Да ладно вам, вам лишь бы крови, такими масштабами в стране воруют и ничего, банкиры-то где денег набрали, чтобы кредиты выдавать, тот же Тарико.

В таких ситуациях могу сказать - банки тоже лохи, которые выдают и только на 135-й раз заметили, что их... обманывают.
Мошенника не защищаю. Но за головотяпство тоже надо платить. Более того, есть подозрения, что те, кто выдавал, прекрасно видели мошенника и были с ним в доле. Иначе просто нонсенс. Как вариант - там сидят круглые идиоты.

Кстати, В Сбербанке внедрена уже кредитная фабрика, всех заемщиков фотографируют с паспортом в руках, фотографии передают в центральную базу. Т.е. тут даже исключаются мошеннические сделки на месте, потому что решение принимается наверху.

Да ладно вам, вам лишь бы крови, такими масштабами в стране воруют и ничего, банкиры-то где денег набрали, чтобы кредиты выдавать, тот же Тарико. 

Вот святая простата, а? Ну, наивность! Да его там крутили и перекрутили, на что он бабло спускал. Он уже получеловек - сдал всех подельников и прочую свою гульбу. И почему на блондинок, а не малолеток? Ну, ведь откуда вам знать? Вот могу, конечно, узнать насчёт его дальнейшей судьбы, но толку-то?

Сура 300 (29 Апрель 2011 - 21:36) писал:

Они пользуются заемными средствами. Берут у ЦБ по ставке рефинансирования или даже в некоторых зарубежных банках под низкий процент.
хотя сейчас большинство российских банков пользуются именно своими внутренними средствами, повышению уровня ликвидности, для обеспечения выдачи кредитов еще до кризиса придавалось огромное значение.

Бармалей (29 Апрель 2011 - 22:31) писал:

Рады? Довольны?
Чему иногда люди способны радоваться - что из человека получеловека сделали.
Типа - справедливость восторжествовала?
Лучше расскажите про зверье, которое способно человека в получеловека превратить,
которое способно крутить-перекрутить, да, вот про это зверьё расскажите, про нелюдей.

Сура 300 (29 Апрель 2011 - 23:13) писал:

Они страшные Сура, ну очень!))

Бармалей (01 Май 2011 - 03:50) писал:

Кто спорит? Только, помимо страха, ещё и большая доля брезгливости по отношению к таким нелюдям примешивается.
Как к клопам или тараканам. Я таракана в руки не возьму не потому что - страшно, а потому что - брезгливо.

Алла2011 (29 Апрель 2011 - 23:00) писал:

Только? А депозиты?

Сура 300 (01 Май 2011 - 09:37) писал:

А вы, значит, полагаете, что того чела должны были по головке гладить? Да ему, скорее всего в зону даже сейчас и дачку некому передать, и сидит он, там как дятел, что и курево стреляет или бычки добивает. Всё, нет грева) Хотя может и матушка волочиться и последнее отдаёт, но свиданку ещё заслужить надо. СПИ, конечно, вешается, а с чего обращать? Ездил я в прошлом году к одному на строгач и под роспись доводил постановление об обращение на взыскание с з/п осужденного – по своей инициативе. Хм, а он думал, что отсидит и всё? Не, так не бывает. Нервяк я ему поднял- так дёрнулся он и вскрикнул: ну чего хотите, чтобы я пошёл на новый гоп-стоп? А мне пофиг. Я когда прессовал своих жульманов, то так в полушутку говорил, что хули вы, приехали сюда воровать и грабить – тут бедный район, а тогда езжайте где коттеджи или сразу на Рублёвку.

Насчёт таракана, то это у вас перебор вышел. Зря вы так к государевым людям.

Сообщение отредактировал Бармалей: 01 Май 2011 - 11:17

Бармалей (01 Май 2011 - 11:07) писал:

Пусть по закону делают, а не по-отморозовски.
Весёлый мошенник был не прав, но всё равно он симпатичнее тех, кто способен
сделать "получеловека из человека". Лично я, подобных типажей не отношу к разряду государевых людей.
Такие же преступники, разве что пока не на зоне. Что, вобщем, со временем поправимо бывает.

Сура 300 (01 Май 2011 - 14:44) писал:

Сура, пусть каждый свою работу делает, а как там «по закону», то это уже им решать, но мне главное, чтобы вор сидел в тюрьме, при любом раскладе!

Доброго времени суток, к сожалению, наше государство не может уследить за денежными потоками и возникают такие казусы. Прежде всего, нужно спрашивать за эти деньги чиновников, а потом уже банкира. Слава богу, что на сегодняшний день все больше людей оформляют кредит через брокеров, например www.4080000.ru это помогает избегать мошенничества в банковской сфере.

Доброго времени суток, к сожалению, наше государство не может уследить за денежными потоками и возникают такие казусы. Прежде всего, нужно спрашивать за эти деньги чиновников, а потом уже банкира. Слава богу, что на сегодняшний день все больше людей оформляют кредит через брокеров, например www.4080000.ru/credit/ это помогает избегать мошенничества в банковской сфере.